香港银行将收集 内地银行卡在港取现信息

【记者李正鑫综合报导】8月7日,有市场消息称,香港金融管理局向香港银行业发出通知,要求收集今年上半年中国内地银行卡在香港ATM取现详情。香港此举不禁让人联想到其可能步澳门后尘,澳门近期开始投放有摄像头的ATM,中国内地游客提款时需出示身份证,并进行双重认证。
 
香港金融管理局(金管局)要求香港银行业收集今年前6个月,使用中国内地银联卡于香港各银行的ATM提款信息,包括提款宗数及累计金额,且须及时上报。
 
这也是金管局首次收集有关数据。香港银行业人士认为,金管局目前仅为数据收集阶段,或于收集数据后再作分析。除非有证据显示在港洗钱问题严重,否则若要在ATM安装摄像头或身份证读卡器,以进行双重认证,必然招致业界强烈反弹。

香港金融管理局 (Minghong/维基百科)
香港金融管理局 (Minghong/维基百科)

 
澳门金融管理局在今年7月4日突然宣布,对未安装“认识你的客户”(KYC)技术的ATM,停止中国内地银联银行卡的提款服务,也就是强制在银行提款机安装镜头及身份证读卡器,内地游客在使用银联卡提款之前,需要先确认身份证和容貌辩识的双重认证才可在银行提款机提款。
 
据香港《南华早报》英文版5月6日报导,澳门的ATM提现金额每个月折合高达100亿港元。分析人士认为,通过澳门洗钱和内地资金外流,可能是澳门ATM提取现金激增的原因。但据知情人士透露,每月100亿的数字还只是保守估计。据信,澳门金融管理局的规定是专门封堵洗钱和资本外流的措施之一。
 
现在香港金管局对银行业的要求,各界猜测是要紧随澳门的步伐采取下一步的措施。事实上,由香港警方及海关组成的联合财富情报组最新数据显示,今年上半年香港有关洗黑钱的可疑交易报告举报高达37726宗,同比急升近8成,创近年新高。可疑交易举报主要来自金融业,其中银行业占去年宗数近9成,券商则占1.9%。
 
另一方面,中国内地反洗钱行动升级,根据中国国家外管局8月3日公布的最新细则,自8月21日起,借记卡及信用卡等内地银行卡,在境外实体或网络商户提现或消费单笔超过1000元人民币,发卡银行要于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。